Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formularakt, sondern Voraussetzung für jede Auszahlung. Hier erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschereibekämpfung

Wir betreiben Robocat Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming Behörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) des Lizenzsitzes, inklusive der Identifizierung jedes Spielers, der laufenden Überwachung von Transaktionen und der Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Zahlungsverkehr wird nur über regulierte Kanäle abgewickelt: TWINT, PostFinance, Karten, E-Wallets sowie die Kryptowährungen BTC, ETH, USDT, LTC und DOGE. Kryptoauszahlungen bearbeiten wir innerhalb einer Stunde, kontrollieren sie aber mit derselben Sorgfalt wie Fiat-Zahlungen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Wohnadresse) gegen interne Sperren und Altersanforderungen, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern führen wir erweiterte Kontrollen durch. Ohne vollständige Verifizierung gibt es keine Auszahlung, das ist eine Lizenzvorgabe, an der wir nicht rütteln.

• Staatsbürgerschaftsausweis, Reisepass oder Führerausweis (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte, Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Bankbestätigung
• Bearbeitungszeit der Dokumente: bis zu 48 Stunden

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit eingeschränktem Zugriff. Weitergabe erfolgt nur, soweit es Lizenz- und Rechtsvorschriften verlangen.

• 1. Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig erfassen
• 2. Dokumente im Bereich Verifizierung hochladen (JPG, PNG oder PDF, pro Datei bis 10 MB)
• 3. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 48 Stunden
• 4. Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage
• 5. Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigeschaltet

Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel erfragen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Auszahlungen über den regulären Spielbetrieb hinaus können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenzbehörde auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Nachweise aus Vermögensverkäufen. Die Prüfung dient dem Schutz aller Spieler: Gelder aus kriminellen Quellen dürfen unsere Plattform nicht durchlaufen.

Wie wir Ein- und Auszahlungen überwachen

Jede Zahlungsbewegung auf unserer Plattform läuft durch automatisierte und manuelle Kontrollen. Einzahlungen prüfen wir auf Plausibilität gegenüber Ihrem Spielverhalten, Auszahlungen zusätzlich auf die Regel gleicher Zahlungsweg: ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde.

Krypto-Transaktionen kennzeichnen wir mit den zugehörigen Wallet-Adressen und gleichen sie gegen Sanktionslisten ab. Verstösse gegen die Limits oder den Grundsatz der gleichen Zahlungsmethode weisen unsere Systeme automatisch zurück.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht im geforderten Format, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, bei anhaltender Nicht-Erfüllung auch Einzahlungen und schliesslich das Konto vollständig. Gesperrte Guthaben verwahren wir, bis die Verifizierung nachgeholt ist.

Gleiches gilt bei widersprüchlichen Angaben, Verwendung Dritter Zahlungsmittel oder Verdacht auf Nutzung durch unbefugte Personen. In solchen Fällen setzen wir uns vor der Sperre mit Ihnen in Verbindung und setzen eine angemessene Frist für die Antwort. Widerrechtliche Guthaben confiscieren wir gemäss Lizenzvorgaben und melden den Vorfall der Behörde.

Wie lange wir Ihre Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Sie können jederzeit im Konto einsehen, welche Dokumente wir von Ihnen haben, und eine Kopie Ihrer Daten anfordern. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Robocat Casino?

Bis zu 48 Stunden ab dem Hochladen vollständiger Dokumente. In den meisten Fällen ist die Prüfung schneller abgeschlossen.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir lediglich Ihre Angaben und das Alter.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen amtlichen Ausweis, einen Adressnachweis (maximal 3 Monate alt) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Das betrifft alle lizenzierten Casinos und ist keine persönliche Verdächtigung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Löschung meines Kontos?

Wir bewahren sie mindestens fünf Jahre lang auf, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen oder anonymisieren sie danach.